תפריט סגור

הרשות לאיסור הלבנת הון מפרסמת מסמך 'דגלים אדומים' בתחום הנדל"ן לאיתור חשש להלבנת הון

הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים מפרסמת מסמך ובו "דגלים אדומים" (תסמינים) בתחום הנדל"ן

הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים מפרסמת מסמך ובו "דגלים אדומים" שיסייעו לגופים פיננסיים ועסקיים המדווחים לרשות לפי חוק איסור הלבנת הון באיתור ודיווח על פעולות בתחום הנדל"ן אשר עשויות לעורר חשש להלבנת הון.

ניצול שוק הנדל"ן להלבנת הון הינה תופעה עולמית מוכרת בשל מאפייניו הייחודיים של ענף הנדל"ן, הכוללים עריכת עסקאות בסכומים גדולים עם אפשרות לתשלום במזומן, קלות ביצוע מניפולציות במחירי נכסים, היעדר חובות לרישום מלוא שרשרת הבעלות בנכס ועוד.

מידת האטרקטיביות המיוחסת להשקעה בנדל"ן נובעת מכמה גורמים, בין היתר מכך שהתשואה על השקעה בנכסים סולידיים עשויה להיות נמוכה, עובדה המהווה תמריץ לחיפוש אחר אפיקים אחרים בהם התשואה גבוהה יותר, דוגמת שוק הנדל"ן.

מטרת המסמך היא לסייע לגופים הפיננסיים המדווחים לרשות לזהות, לעקוב ולדווח לרשות במקרים המתאימים על התממשות הסיכונים, וזאת על ידי פירוט שיטות נפוצות להלבנת הון באמצעות נדל"ן. כך למשל, הלבנת הון בתחום שכיחה יותר בעסקאות הנעשות במזומן, בשיטות המערבות רכישה או מכירה של נדל"ן פרטי ומסחרי, בשימוש בצדדים שלישיים ומבני החזקה מורכבים על מנת להסוות בעלות בנכסים, בשימוש בנאמנויות, ביצוע מניפולציה על שווי נכסים ועוד.

ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, ד"ר שלומית וגמן רטנר: "לצד היותו ענף מרכזי במשק הישראלי, הנושא פוטנציאל כלכלי לא מבוטל, קיימים בענף הנדל"ן גם סיכונים להוות קרקע לפעילות הלבנת הון. לשם צמצום התופעה, פועלת הרשות להעלאת המודעות בקרב המוסדות הפיננסיים והעסקיים לסיכונים אלו, ומתן כלים לשיפור יכולת הניטור והדיווח לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור אודות פעילות המעלה חשש לניצול הענף למטרות עברייניות."

תסמינים ודגלים אדומים לסיכוני הלבנת הון בנדלן – מסמך

עזרנו לך לממש את הזכאות? חסכנו כסף או זמן יקר? תתמכו בנו כל סכום כדי שנמשיך להתקיים.
לתרומה עכשיו.

מעל 1,500 חברים בערוץ טלגרם של פרוטוקול. הצטרפו כעת: t.me/protocolil


הירשמו לקבלת עדכונים ומידע לדואר אלקטרוני

טופס משוב אנונימי לשיפור התוכן

האם העמוד עזר לך? האם יש לך מידע נוסף או הצעות לשיפור?

אם אהבת את הכתבה והיא עזרה לך, אפשר לעזור לנו...
נשמח לקבל ממך ביקורת בעמוד ה-Google שלנו כאן: g.page/protocolil

קבוצת פייסבוק בנושא ביטוח לאומי, מס הכנסה ומס ערך מוסף. שאלו שאלות והשתתפו בשיחות ודיונים. הצטרפו עכשיו בקישור זה.

כתבות נוספות

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *